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¿Qué es planificación financiera?

¿Qué es planificación financiera?

¿Qué es planificación financiera?

La necesidad de la actividad de planificación financiera está condicionada por los requisitos generales de cada gestión empresarial. Dicha planificación minimiza la incertidumbre de una empresa en el entorno del mercado y reduce los efectos negativos relacionados con la gestión de un negocio. En la vida de hoy, el papel de la planificación financiera empresarial ha cambiado radicalmente en comparación con los tiempos en que había una economía administrada centralmente. Las pequeñas y grandes empresas ahora solo están interesadas en ampliar sus activos y mejorar su posición financiera. Todos estos deseos deben cumplir con otros requisitos, como el cumplimiento de las obligaciones con el presupuesto, los fondos sociales, los bancos y otros acreedores. Si no cumple, hay sanciones y cargos adicionales.

¿A qué plan contribuye?

Hablando francamente, no hay necesidad de un asesor consumado o la ayuda de expertos, todo se puede hacer por cuenta propia. En primer lugar, la planificación financiera de una empresa se realiza gradualmente. Una persona debe calcular los ingresos y gastos siempre por adelantado. Para llegar a una cantidad precisa de ganancias, tenga en cuenta las consecuencias de la inflación y los cambios en el mercado financiero. Después de eso, una compañía o individuo tendrá una visión completa del estado actual del negocio. Luego, una persona debe organizar medidas que contribuyan a aumentar el ingreso o estabilizar el actual.

Además, el propósito de la planificación financiera es proporcionar a las empresas las fuentes necesarias de financiamiento. Y, sus tareas principales son:

  • establecimiento de relaciones financieras sólidas con bancos, compañías de seguros y otras entidades económicas;
  • control sobre los métodos de pago y su formación;
  • controlar las reservas destinadas a aumentar las ganancias mediante el uso de recursos materiales, laborales y monetarios;
  • monitoreando las mejores formas de invertir.

Además, con la ayuda de la elaboración de planes financieros comerciales, una empresa puede averiguar cuánto efectivo tienen a su disposición los competidores, cuáles son las fuentes de sus ingresos, si hay suficientes recursos para cumplir los objetivos. Además, ayudará a comprender qué fondos deben transferirse directamente al presupuesto, los servicios bancarios y otros prestamistas. Y, por supuesto, cómo equilibrar los gastos y obtener ganancias.

¿Qué más saber sobre la planificación financiera de una empresa?

Además, la planificación financiera está relacionada con la planificación de la actividad de producción de la empresa. Los indicadores de todos los instrumentos financieros planificados se basan en planes para el volumen de producción, una variedad de bienes y servicios y el costo de producción. Deben crear las condiciones financieras necesarias para la implementación exitosa de estos planes.

Guía paso a paso para comenzar a planificar

Si una empresa quiere lidiar con la planificación financiera estratégica o comercial prospectiva, es necesario pronosticar el balance de ingresos y gastos. Luego, pronostique aproximadamente la rentabilidad y elija las posibles formas de inversión. Y, por último, pronostique el flujo de caja solo si se implementan proyectos de inversión. Dicha planificación se realiza para los próximos tres a cinco años.

Luego, viene la planificación financiera de una empresa. Los gerentes deben tener una visión general del ingreso actual por tipo de actividad operativa. Planifique las entradas y salidas de efectivo, y tenga una idea del uso de los recursos financieros. Dicha planificación es para el primer año de operación comercial.

Y, el último es la planificación financiera empresarial que requiere la creación de un calendario de pagos, plan de efectivo e ingresos, programa de producción y planes de costos. Se emite para una observación de una década, mes o trimestre por la alta dirección.

¿Qué software puede facilitar la planificación?

Para mejorar los procesos relacionados con el trabajo, es recomendable consultar la aplicación del software de planificación financiera. Debido a varias características útiles, tanto las personas como las empresas pueden generar los mejores planificadores para el período actual o el futuro. Verifique las capacidades más comunes:

  1. Planes de jubilación. Esta característica es útil una vez que una empresa o sus clientes desean planificar previamente el presupuesto de jubilación. Algunas herramientas interactivas que ayudan a calcular cuánto dinero debe ahorrar una persona para proporcionarse una vida de jubilación descuidada o consejos basados ​​en un ingreso actual.
  2. Estrategias fiscales. Al ser una parte respetuosa de la ley, es imposible evitar pagar impuestos. Tal software contribuirá a la generación eficiente de los informes y cálculos. Por lo tanto, un usuario minimizará los errores y se privará de enfrentar las sanciones del gobierno.
  3. Seguimiento de gastos. La planificación financiera empresarial implica la categorización de todos los gastos. Luego, al final del mes, una persona puede ver dónde pierde dinero o dónde, a su vez, gana más.
  4. Elaboración del Plan de Préstamo. Esta característica exclusiva rara vez se puede encontrar, pero si la hay, es bingo. Un soft calculará los mejores términos para solicitar un préstamo y le aconsejará cómo distribuir el dinero del préstamo junto con otras necesidades personales.
  5. Planes financieros de Medicare. ¿Necesita proporcionarse un presupuesto para gastos de emergencia? Una herramienta recomendará automáticamente los costos de tales eventos, y una persona no será atrapada en un momento débil.
  6. Planificación patrimonial. Esta opción servirá lo mejor para entidades pequeñas. Muestra las formas y estrategias de ampliación gradual y eficiente de los activos.
  7. Integración. Esta característica generalmente está incorporada en la mayoría del software. Pero, es mejor preguntarle al proveedor personalmente si una u otra aplicación se puede integrar con el software existente.

Y, por supuesto, no olvide que la planificación financiera de una empresa puede organizarse incluso desde un dispositivo móvil. Las personas pueden descargar aplicaciones gratuitas o recurrir a proveedores con una solicitud para optimizar el software para uso móvil.

Para verificar si un software es compatible con su industria, diríjase a los desarrolladores de software que preguntan sobre la versión de prueba o demostración gratuita del producto. Por lo general, ofrecen esa oportunidad durante una semana o incluso un mes. Durante este tiempo, un usuario verificará la relevancia de su software, experimentará todas las funciones y descubrirá la capacidad de atención al cliente. Tenga cuidado, nunca recurra a sitios web fraudulentos que venden dicho software a precios exorbitantes. Como alternativa, las personas incluso encuentran software de planificación financiera empresarial gratuito, pero no garantiza la seguridad de los datos. Confíe en vendedores confiables y verifique los servicios antes de una compra.


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Oct 17, 2019