Cuando se gestionan procesos relacionados con el trabajo, no el último papel juega la conciliacion bancaria. Pero, tal frase puede evocar desconcierto si una persona tiene que hacerlo manualmente. Por otro lado, aquellos que trabajan durante mucho tiempo en la industria financiera saben que para tener éxito con este procedimiento, vale la pena recurrir a un software designado. Aquí puede averiguar qué herramienta puede automatizar esta tarea y cómo realizar una conciliacion bancaria automática en detalle.
¿De qué trata?
En primer lugar, comprendamos el significado de conciliacion bancaria. . La conciliacion bancaria es un procedimiento que trata de igualar los saldos. Y, el resultado es cuando una cantidad esperada coincide con la resultante. Por lo tanto, el objetivo principal del conciliacion bancaria es determinar si todos los registros contables son precisos y se informan a las instalaciones bancarias, y no existen discrepancias en efectivo dentro de una empresa. Después de eso, es posible marcar los registros como válidos.
¿Qué características deberían estar presentes?
Con la ayuda del software de conciliacion bancaria automática designado, cualquier contador puede equilibrar la posesión de efectivo. En todo momento, debe incluir características tales como un archivo de facturas y la opción de organizar pagos recurrentes. Además, para tener menos trabajo de rutina, uno puede usar plantillas y diseños listos para usar donde una persona solo indica los números una vez que el sistema calcula todo desde cero.
Y, como beneficio adicional, algunos proveedores ofrecen características exclusivas de importación de facturas en todos los formatos posibles y codificación. La primera capacidad permitirá compartir los informes en PDF, JPG, Excel y, por supuesto, documentos. Y, el segundo pronosticará automáticamente con qué tipo de documento trabajará. Simplemente ingrese una palabra clave y generará un archivo utilizado anteriormente.
Además, para mostrar los mejores resultados, una empresa puede integrar un programa de conciliacion bancaria con otras herramientas existentes combinando así todos los datos. Para evitar los eventos en los que los instrumentos son incompatibles con una industria, es necesario solicitar una versión de prueba o demostración gratuita del producto. Por lo general, los proveedores ofrecen esta oportunidad durante una semana o un mes. Después de eso, puede elegir fácilmente el plan de precios y mencionar lo que espera obtener más.
Prepárese para la conciliación bancaria automática
Una vez que un empleado tiene una mano tan blanda, es aconsejable verificar si hay un libro de caja anterior. Allí se registran todos los datos sobre las transacciones. En caso afirmativo, comience a preparar los registros de saldo. En primer lugar, una persona debe comparar el saldo de la cuenta con un libro mayor de una empresa. El libro, a su vez, muestra columnas de efectivo donde se encuentran hallazgos disponibles indicados, y una columna bancaria donde se menciona efectivo disponible en una instalación bancaria.
Luego, verifique la información registrada sobre los clientes. Las empresas siempre deben realizar un seguimiento de todas sus transacciones, depósitos, créditos, ahorros y otras operaciones bancarias. Para preparar esta información para la posterior conciliacion bancaria, genere el estado de cuenta.
Ahora tienes todo para comenzar la conciliacion bancaria contable.
¿Cuáles son los pasos y cómo hacer una conciliación bancaria?
Aquí, es posible confiar plenamente en la conciliacion bancaria contable. Un soft tiene una plataforma separada para indicar datos, finalización de informes y herramientas de cálculo. Si incluso hay pequeños errores humanos, los detecta con éxito y aconseja realizar modificaciones. Empecemos.
- Compare los depósitos registrados. Un usuario debe verificar con precisión si las cantidades calculadas previamente corresponden a las mencionadas en el extracto bancario. Y, si los números anteriores son posibles en comparación con los reales.
- Si hay discrepancias, corríjalas manualmente y deje que el sistema calcule una vez más. Puede agregar un depósito en tránsito y deducir imprecisiones de los cheques pendientes. El depósito es la cantidad recibida por una de las partes, pero al mismo tiempo que no es declarada por la entidad bancaria. Una de las partes registra un cheque pendiente, pero el banco aún no lo descargó.
- Corrija los datos de la cuenta de efectivo. Los cheques de NSF, los cargos bancarios y nuevamente los errores humanos, si están disponibles, se corrigen en esta etapa. Para hacerlo más fácil, el sistema automático de conciliacion bancaria resaltará los errores y no le permitirá finalizar si hay algún tipo de brecha.
- Compare los saldos finalizados. Deberían ser iguales. Si nuevamente no, regrese al primer paso. Probablemente hay errores en las declaraciones del mes anterior.
Es decir, como resultado, una empresa tiene estados de cuenta bancarios correctos y, en consecuencia, no hay sanciones del gobierno. Para mejorar este procedimiento al máximo, los compradores potenciales pueden integrar este programa automático de conciliacion bancaria con una contabilidad o facturación por separado.
¿Cómo elegir el mejor software para conciliación bancaria contabilidad?
Dependiendo del país donde se aplicará, es necesario verificar los formatos de monedas admitidos. Por supuesto, incluso las herramientas de calidad promedio tendrán el dólar y el euro como los principales. Pero, al contactar al proveedor, indique la moneda preferida porque puede ajustarse en unos minutos. Luego, descubra los algoritmos del software de conciliacion bancaria. Debería ayudar a conciliar no solo mensualmente sino también periódicamente y diariamente.
Además, antes de que la compra conozca a cuántos bancos se puede conectar un soft. Hay eventos en los que una empresa trabaja con una instalación impopular y no puede continuar con la facturación. Las herramientas modernas generalmente tienen un depósito de más de 1000 bancos, por lo que no hay problemas para igualar los saldos.
Y, el último consejo es optar siempre por programas basados en la nube. Cuentan con su comodidad y fiabilidad. Un usuario ingresa al sistema y obtiene acceso a todos los datos posibles. Además, no necesita preocuparse por la información más sensible. Está protegido contra piratería o inicios de sesión no autorizados con la ayuda de autenticación o cifrado de dos factores. La guinda del pastel es la opción de optimización móvil. Conciliar incluso cuando se está acostado en el sofá.
Si desea probar la conciliacion bancaria automática con una prueba gratuita, recurra a los expertos de ManageMart. Ofrecen esta oportunidad durante 7 días, luego puede elegir el plan de precios. El equipo fue premiado dos veces y trabaja con corporaciones como BYPC, Peak Properties.