¿No puede averiguar qué significa la conciliación bancaria? Si está lejos del negocio financiero, puede ser una tarea difícil explicar su propósito. Pero, si lo trata mensualmente o trimestralmente, necesita un software designado para gestionar esta tarea estresante y complicada. No se apure a contratar expertos externos, verifique cómo una herramienta puede minimizar el flujo de trabajo y proceda con balances precisos en unos minutos. Aquí hay una solución breve pero informativa para resolver los problemas relacionados con el equilibrio de los costos.
¿Para qué sirve la conciliación bancaria?
Es un procedimiento financiero de igualar los saldos de la compañía entre una cantidad esperada y la resultante. Y, los contadores que en la mayoría de los casos son responsables de esta tarea deben asegurarse de que todos los registros sean precisos y puedan proceder a redactar una declaración. Además, al conciliar, cualquier instalación bancaria y gubernamental puede llegar a saber que una u otra transacción realizada por una de las partes no es fraudulenta, y detectar las discrepancias si están disponibles.
Por lo general, la conciliación bancaria automática predetermina que no se puede hacer manualmente. Pero, algunas compañías aún requieren un cálculo manual de números. Conduce a errores y desequilibrios en los informes. Por lo tanto, el primer consejo para resolver los problemas al conciliar siempre es activar las opciones de cálculo. De lo contrario, calcule los números donde sea cómodo para usted.
¿Cómo se hacen las conciliaciones bancarias?
En primer lugar, para comenzar con este procedimiento, es mejor que una persona posea algunas funciones que se encuentran en el software que ayudarán a hacerlo mucho más rápido. Son:
Codificación. Permite a los contadores reducir el tiempo de entrada manual. Un sistema sugiere automáticamente el tipo de factura/extracto necesario para el procedimiento de conciliación bancaria. Y puede ser tanto una búsqueda de texto completo como a través de las palabras clave;
- Diseño de plantillas y diseños. Estas características también pueden contribuir a ahorrar tiempo a los usuarios al ofrecer plantillas, diseños o incluso logotipos designados para identificar a la empresa. Por ejemplo, si es necesario generar el informe sobre la pérdida, busque una carpeta designada con plantillas de desarrolladores listas para usar, y solo ingrese sus números, un sistema hace todos los cálculos por sí mismo;
- Importación y uso compartido de archivos. Si una persona necesita importar o incluso exportar un documento con el siguiente uso compartido, puede consultar los formatos Excel, Docs, PDF, JPG. Y, hay opciones no solo para compartir las declaraciones por correo electrónico, sino que también puede hacerlo a través de las redes sociales y mensajeros, por supuesto, si se trata de la colaboración del departamento.
- Además, ¿qué crees que puede ayudarte más con la conciliación bancaria automática? Puede resolver muchos problemas relacionados con este procedimiento si puede integrar este software con otros programas existentes. Por ejemplo, una persona pierde demasiado tiempo buscando una factura, si la integra con un formato de conciliación bancaria, el tiempo dedicado a la preparación de los documentos es menor. Pero, tenga en cuenta que es necesario preguntar sobre tal característica con un proveedor de los elementos de la conciliación bancaria, o solicitar una versión de prueba o demostración gratuita del producto para aprender los conceptos básicos de la reconciliación.
¿Cómo hacer la conciliación bancaria sin problemas?
Comencemos con la preparación de documentos. Desde el mes anterior, debe tener un libro de caja donde se registren todos los datos posibles sobre las transacciones. Se hace de la manera, hay una columna de efectivo que muestra los fondos disponibles de su empresa, y una columna bancaria adicional que muestra el efectivo disponible en su instalación bancaria asociada. Luego, revise el libro de clientes. A su vez, se ocupa de todos los créditos, ahorros, transacciones y otras operaciones bancarias de sus clientes.
Ahora vámonos.
- Comparar los saldos. En esta etapa, una persona debe monitorear con precisión si todas las cantidades del mes financiero anterior con las mencionadas en el extracto bancario se corresponden entre sí. Si un contador hizo todo bien el último mes, no debería haber ningún problema. Si no, resalte los errores.
- Corregir las discrepancias. El programa de conciliación bancaria automática agregará un depósito en tránsito y luego deducirá los montos incorrectos de los cheques pendientes. Los depósitos son los montos registrados y recibidos por una compañía pero aún no declarados por un banco. Y, los cheques pendientes son los registrados también por una compañía pero no descargados de las cuentas bancarias. Si hay todo correcto, avance a continuación.
- Cambiar los datos de una cuenta de efectivo. Cheques NFS, errores humanos, comisiones bancarias, estos documentos pueden ser revisados nuevamente por el software, y deben coincidir con los servicios obtenidos. Por ejemplo, si un banco le cobra a su empresa un servicio adicional, adjunte esta información al estado de cuenta. Si no lo agrega, habrá un desequilibrio a pesar de que su empresa no proporcionó este servicio.
- Comparar los saldos. Después de hacer las correcciones finales, todos los registros, saldos y cantidades deben ser iguales. Si no lo están, es necesario volver a pasar a la primera etapa, tal vez no haya notado un error de cálculo del mes anterior. De lo contrario, hay lagunas en el llenado de todas las transacciones en el sistema.
- No piense que el procedimiento de conciliación bancaria no es importante. Si su empresa tiene una rotación de dinero, el gobierno debería verificarla regularmente y, en consecuencia, no debería haber actividad sospechosa en sus actividades. Si sus saldos no coinciden, al principio puede haber una advertencia, pero si es así nuevamente, incluso es un caso penal. Para resolver tales consecuencias negativas, siempre es necesario trabajar con software profesional con funciones de cálculo avanzadas. Reducen la cantidad de errores humanos, y no enfrenta penalidades.
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